Corso aziendale: Esperto in crediti documentari, garanzie bancarie Internazionali e Bank Payment Obligation (BPO)

Principi UCP 600, ruoli e flusso dalla richiesta all’incasso.

• Competenze: gestione pagamenti export, mitigazione rischio banca-paese

• Abilità: interpretare clausole, definire importi e scadenze

• Conoscenze: normative ICC, prassi bancarie

Redazione di draft, fattura, B/L, AWB, CMR, polizza assicurativa, certificati; controlli qualità e tempistiche.

• Competenze: compliance documentale, quality assurance export

• Abilità: preparare set senza discrepanze, usare checklist digitali

• Conoscenze: requisiti doganali e logistici

Payment, advance, performance, tender, warranty guarantee; URDG 758, ISP 98; conferma ed escussione.

• Competenze: risk management finanziario, negoziazione bancaria

• Abilità: strutturare testi di garanzia, calcolare costi e coperture

• Conoscenze: linee guida ICC

Baseline, data matching, differenze BPO vs LC/SBLC; benefici per banche, buyer e seller.

• Competenze: digital trade finance, ottimizzazione flussi di cassa

• Abilità: impostare baseline, monitorare transazioni TMA

• Conoscenze: regole URBPO, sistemi di matching

Simulazioni, compilazione completa di credito e guarantee, analisi tempi ciclo e KPI di efficienza.

• Competenze: problem solving, miglioramento continuo, teamwork

• Abilità: usare dashboard di monitoraggio, presentare soluzioni

• Conoscenze: principi di lean office e project management

Al termine del percorso i partecipanti sapranno leggere, negoziare e strutturare autonomamente un credito documentario conforme a UCP 600 e ISBP 745, predisponendo senza errori fatture, documenti di trasporto e certificati. Impareranno a selezionare e redigere garanzie bancarie internazionali idonee, valutare i rischi paese-banca e impostare clausole di conferma per proteggere liquidità e margini. Saranno in grado di gestire la Bank Payment Obligation, dialogare con gli istituti di credito e coordinare vendite, logistica e finance per ridurre i tempi di incasso, evitare discrepanze e ottimizzare il cash-conversion-cycle. Inoltre svilupperanno metodologie per monitorare KPI di processo e implementare procedure di controllo qualità sui flussi documentali.

Il corso forma professionisti coinvolti nelle transazioni di commercio internazionale che gestiscono crediti documentari, garanzie bancarie internazionali e Bank Payment Obligation (BPO). È rivolto a Export & Sales Manager, addetti Ufficio Estero, responsabili amministrazione-finanza, operatori bancari corporate, consulenti dogana-logistica, avvocati e commercialisti. Utile anche per neoassunti responsabili della documentazione export e per manager che puntano a ridurre contestazioni, costi bancari e tempi di incasso, migliorando cash-flow e rating.